PROfinance Kundenportal FAQ

Standardmäßig bezieht sich Ihre Depotanalyse auf die Entwicklung aller aktiven Depots und Konten für das aktuelle Jahr. Für eine detaillierte Ansicht stehen Ihnen unterschiedlichste Filteroptionen zur Verfügung.

Mithilfe des Trichtersymbols (oben rechts) können Sie die Depotanalyse nach individuellen Kriterien konfigurieren, wie z. B. den Zeitraumoder  die Berechnungsmethode. Mit dem “Wertpapier-Filter” analysieren Sie die Entwicklung einzelner Fonds. Sämtliche Bausteine der Depotanalyse, wie die Wertanzeige, Charts, Kapitalflussrechnung, Kennzahlen und die Tortendiagramme, passen sich automatisch der von Ihnen gefilterten Teilmenge des Portfolios an.

Sobald Sie auf “Filter anwenden” anklicken, wirken sich die die von Ihnen definierten Filter auf den Chart aus. Im Chart-Modus gibt es die beiden Optionen: „Ertrag” oder “Kapital”.

Aus dem Ertragschart können Sie die prozentuale Entwicklung Ihrer Fondsanlage ablesen, während der Kapitalchart die Entwicklung Ihres nominalen Depotwertes und Kapitaleinsatzes anzeigt. Beide Chartvarianten bieten Ihnen eine “Mouseover”-Funktion, sodass Sie die Renditesituation an jedem beliebigen Tag im Verhältnis zum Beginn des ausgewählten Zeitraums angezeigt bekommen.

Unterhalb des Charts finden Sie im Bereich “Informationen” und “Kennzahlen”, die wesentlichen Werte zur Entwicklung Ihres Depots im ausgewählten Zeitraum.

Mit wie viel investiertem Kapital sind Sie gestartet und wieviel ist währenddessen zugeflossen bzw. wurde entnommen? Wie viel Ertrag (nominal) und wie viel Rendite (prozentual) ist entstanden? Wie stark schwankte der Wert Ihres Portfolios, ausgedrückt in der Kennzahl “Volatilität”?

Im Bereich “Depots”, “Konten” und “Transaktionen” finden Sie drei Tabellen, in denen detaillierte Informationen über Ihre Portfoliostruktur und Umsätze aufgelistet werden. Jede Tabelle beinhaltet rechts oben ein Suchfeld für die Filterung nach relevanten Datensätzen.

Zusätzlich gibt es einen Filter (3 Striche), mit dem Sie den Umfang der Tabellen individuell anpassen können. Beim Klick auf die ISIN eines Fonds im Depot öffnet sich eine Detailseite mit einem Factsheet mit allen relevanten Infos zum jeweiligen Wertpapier.

Unter den Bestands- und Transaktionstabellen wird die Portfoliostruktur mithilfe von Kuchengrafiken visuell dargestellt. Folgende Diagramme gibt es: „Wertpapier“, „Depotbank“, „Wertpapier-Art“, „Risikoklasse“ und „Währung“.

Ihre aktuellen Depotdaten können Sie jederzeit drucken oder als PDF-Datei abspeichern. Einfach oben rechts auf das Druckersymbol klicken. Dann öffnet sich ein Druck-Konfigurator, in dem Sie Ihre gewünschten Parameter wie Zeitraum, Chartmodus, Gruppierung der Bestände und weitere Parameter selbst anpassen können. Sie bestimmen, ob zusätzliche Seiten mit Transaktionen und/oder grafischen Auswertungen gedruckt werden sollen.

1. Was ist eine Rendite?

Die zeit- und geldgewichtete Rendite sind die beiden verbreitetsten Methoden zur Beurteilung der Wertentwicklung eines Depots.

2. Was ist Zeitgewichtete Rendite?

Die zeitgewichtete Rendite legt den Fokus auf die reine Wertentwicklung eines Depots, unabhängig von der Höhe des investierten Kapitals.

3. Was ist Geldgewichtete Rendite?

Die geldgewichtete Rendite berechnet den internen Zinsfuß, mit dem der Depotwert zu Beginn sowie alle weiteren Ein- und Auszahlungen aufgezinst werden, um den aktuellen Endwert zu erhalten.

4. Wo sehe ich die Wertentwicklung meines Depots?

Über den Menüpunkt „Depot“ → „Analyse“. Dort können Sie den Zeitraum anpassen und individuelle Filter auswählen.